銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)正邁入與AI全面融合的時代。
在2025Inclusion·外灘大會上發(fā)布的《面向AI時代的中小銀行數(shù)據(jù)庫研究與展望》報告提出,一體化數(shù)據(jù)庫是中小銀行應(yīng)對國產(chǎn)升級與AI規(guī)模化落地的“最優(yōu)解”,它將多種功能和特性集成于一體,為銀行提供更為全面、高效、可靠的數(shù)據(jù)庫解決方案,以更低成本滿足中小銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的復(fù)雜需求。
這份由中國銀行保險報聯(lián)合OceanBase海揚數(shù)據(jù)庫,與19家銀行機(jī)構(gòu)編委單位發(fā)布的《報告》調(diào)研發(fā)現(xiàn),中國銀行業(yè)數(shù)據(jù)庫國產(chǎn)升級進(jìn)程在金融業(yè)處于領(lǐng)先地位。超50%的銀行核心系統(tǒng)已采用分布式數(shù)據(jù)庫,預(yù)計未來三年滲透率將突破90%。
對于眾多中小銀行來說,推進(jìn)核心系統(tǒng)國產(chǎn)升級與AI規(guī)模化應(yīng)用時,仍面臨三大痛點:關(guān)鍵業(yè)務(wù)系統(tǒng)的高并發(fā)承載壓力、實時數(shù)據(jù)分析能力不足、AI應(yīng)用落地門檻過高。加之技術(shù)人才短缺與預(yù)算限制,中小銀行亟需高性價比、低門檻的解決方案。
中國金融傳媒特聘高級專家、中國銀行業(yè)協(xié)會原首席信息官高峰在報告解讀中指出,政策引導(dǎo)、技術(shù)驅(qū)動與市場需求三力合一,把銀行業(yè)推進(jìn)國產(chǎn)升級“深水區(qū)”。城商行步伐明顯快于農(nóng)商行,核心系統(tǒng)“選分布式、用一體化”已是行業(yè)共識。他強調(diào),當(dāng)下,金融業(yè)正面臨著國產(chǎn)升級加速推進(jìn)與AI全面迸發(fā)的雙重浪潮,一體化數(shù)據(jù)庫作為承載金融業(yè)務(wù)與數(shù)據(jù)智能的核心底座,戰(zhàn)略地位愈發(fā)凸顯。
OceanBase CEO楊冰表示,在AI時代,金融業(yè)務(wù)正從TB級邁向PB/EB級,業(yè)務(wù)場景從單一TP或AP轉(zhuǎn)向“實時交易+實時分析+AI推理”融合,并提出降本增效、架構(gòu)簡化及數(shù)據(jù)安全等要求。一體化數(shù)據(jù)庫將“單機(jī)與分布式、TP與AP、多模數(shù)據(jù)與AI能力”深度整合,恰好契合這一痛點,成為當(dāng)前最優(yōu)選。
如何解決眾多中小銀行的個性化需求?楊冰在接受采訪時表示,中小銀行本身業(yè)務(wù)雖然是不一樣的,但是抽象成底下對數(shù)據(jù)庫的要求,我們已經(jīng)做了一次抽象,就是關(guān)鍵業(yè)務(wù)負(fù)載、實時分析、AI,在這三個方向上,可以用不同的形態(tài)解決,或者說都放到一個庫里面去解決。
《報告》總結(jié)了數(shù)據(jù)庫未來四大趨勢:一體化數(shù)據(jù)庫成核心方向;AI與數(shù)據(jù)庫深度協(xié)同推動智能化管理與多模融合;數(shù)據(jù)庫將突破算力瓶頸進(jìn)化為“算力引擎”;未來5-10年將誕生2-3家具備國際競爭力的中國數(shù)據(jù)庫廠商登上世界舞臺。
“2025年,全球及我國數(shù)據(jù)庫企業(yè)數(shù)量有所收斂。截至2025年6月,我國數(shù)據(jù)庫企業(yè)數(shù)量為103家。預(yù)計未來數(shù)據(jù)庫企業(yè)數(shù)量將縮減到個位數(shù)。隨著中國國力及科技實力顯著提升,OceanBase 海揚數(shù)據(jù)庫等國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫廠商將在性能、生態(tài)與品牌三大維度形成國際競爭力,代表中國數(shù)據(jù)庫產(chǎn)業(yè)站上世界主舞臺?!薄秷蟾妗分赋?。
“也許現(xiàn)在對我們來說,需要全球最頂尖科技人才的投入和資源投入,但是卻得不到相應(yīng)的回報。沒關(guān)系,我把它當(dāng)作長期的投入。因為國家給了最好的時間窗口和機(jī)會,讓我能夠具備全球頂尖的競爭力,場景對于打磨一個科技產(chǎn)品最重要,這是第一趴我們在做,我們繼續(xù)做。我們的出路在做這些競爭力的同時卷出去,世界那么大,我覺得可能要到全球去卷。”楊冰在接受采訪時指出,打鐵還需自身硬,既然要成為全球化的企業(yè)也要具備全球化的競爭能力。